工作人员查询：
6月5日上午11时40分，客户张某前往东方农商银行盐河支行柜面办理4万元现金支取业务，柜员朱恩杰在核实账户流水时发现异常情况：该账户于2025年6月4日新开立，次日11时08分就有一笔4万元资金从他行非同名账户汇入。
运营主管张玉兰得知情况后，凭借职业敏感介入询问。当问及汇款人身份及资金用途时，张某称这是对方归还的欠款，然而，在要求其提供微信聊天记录等佐证时，张某表示没有对方微信。随后张某拨通对方电话，电话显示归属地为浙江省衢州市，但对方自称是贵州人。开户时间短、交易对手信息存疑等多重异常，让张玉兰结合近期反诈形势，判断该笔交易存在重大风险。
盐河支行迅速启动应急机制：一方面向总行反馈情况，总行立即上报反诈中心核实；另一方面向张某解释需进行审核，并请其留下联系方式。经核查发现，汇款人开户行为河南省信阳市农业银行，其开户行、手机号归属地、户籍地省份均不一致，可疑特征明显。为防止资金转移，运营主管将张某账户分类分级调整为审慎类。
6月6日上午8时45分，工作人员根据反诈中心提供的汇款人手机号码联系对方。对方表示不认识张某，且否认在6月5日接到过张某的核实电话，称自己遭遇诈骗并表示要去报案。当日17时16分，张某账户被贵州省六盘水市公安局盘县分局刑侦大队单向冻结，4万元涉诈资金被成功拦截。
此次成功拦截涉诈资金，充分展现了东方农商银行工作人员高度的职业责任感和扎实的反诈工作能力。后续，该行将持续加强柜面异常交易核实工作，不断完善风险防控机制，切实保障客户资金安全。（陈晋张玉兰）
