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近期，盐城农商银行学富支行紧跟总行决策部署，以“产品优化、服务升级、团队赋能”为抓手积极推进理财业务，成效显著。截至12月8日，支行代销理财规模较年初增长42%，新增理财客户286户。
产品端精准适配，筑牢收益保障线。支行紧密围绕“扩规模、提收益、控风险”的理财业务目标，深度调研农村市场客群需求，开展针对性营销，切实保证存量理财客户不流失，逐步将二三年定期高成本存款客户转化为理财客户，高度契合农户、个体工商户等基层客群的理财需求。虽然支行理财到期客户数量较多，但因产品均实现业绩基准达标率100%，客户收益兑付率100%，服务针对性高，目前业绩正稳步增长。
服务端场景延伸，搭建便民服务网。支行依托学富镇红色镇村建设背景，支行开展“理财服务进乡村”行动，在10个行政村设立服务点，开展“财富增值转型”主题沙龙。通过案例讲解、疑问解答等形式，将理财知识、风险防范要点送到村民家门口。用通俗语言解读我行理财产品相较于存款的优势所在，精准破解客户“看不懂、不敢投”的难题。同时在厅堂安排大堂经理大力推广理财服务，柜面人员用好“一句话营销”的契机，客户经理指导客户通过手机银行完成产品申购、收益查询等操作，实现客户理财全流程跟踪服务。
团队端能力升级，激活内生驱动力。以“全员懂理财、专业能服务”为目标，支行开展理财业务营销能力提升专项行动，通过组织员工系统学习总行理财业务政策、资产配置逻辑、风险识别技巧，每周召开业务复盘会，分享成功案例、剖析问题不足。建立“全员营销+专业攻坚”的联动机制，理财经理保证大额客户不流失，普通员工负责基础客户推介、信息收集，形成“分工明确、协同高效”的服务体系。
下一步，盐城农商银行学富支行将持续践行“金融为民”理念，深度融合理财业务与乡村振兴战略，进一步升级服务体验、强化团队能力，让普惠理财服务更接地气、更暖民心，为全行理财业务高质量发展注入坚实的基层动能。
